Название статьи:
Актуальные проблемы банковского комплаенса, тренды санкционного комлаенса в России
Авторы: Коломеец А.А., студент, кафедра финансов и финансовых институтов, Байкальский государственный университет, г. Иркутск, Российская Федерация,
berngardarina@gmail.com,
Жилан О.Д., кандидат экономических наук, доцент, кафедра финансов и финансовых институтов, Байкальский государственный университет, г. Иркутск, Российская Федерация,
GilanOD@bgu.ru В рубрике:
РАЗДЕЛ 1. ФИНАНСОВАЯ, НАЛОГОВАЯ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
Год: 2023 Том: 5 Номер журнала: 1
Страницы: 23-34
Тип статьи: Научная статья
УДК: 336.71 (470+571)
Аннотация:
Данная статья посвящена одному из актуальных на сегодняшний день вопросов, затрагивающих банковский сектор России, санкционный комплаенс. История развития банковского комплаенса в нашей стране, анализ мнений специалистов в сфере комплаенс, позволили выявить ряд особенностей комплаенс-контроля в отечественной практике на фоне сложившейся геополитической ситуации в стране и мире.
В статье, на основе проведенного анализа разных авторских позиций по вопросам понятия и экономического содержания комплаенс-контроля в банке, подходов к его организации, предложено авторское пояснение терминологии банковского комплаенса. Выявлены актуальные проблемы, тренды и перспективы санкционного комплаенса в рамках современных банковских ограничений.
Ключевые слова: комплаенс-контроль, банковский комплаенс, санкционный комплаенс
Список цитируемой литературы: - О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях : Указание Центрального банка РФ от 07 июля 1999 г. № 603-У : (ред. от 07.07.1999 г.) // СПС «Консультант-Плюс».
- Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах : Положение Центрального банка РФ № 242-П от 16 дек. 2003 г. : (ред. от 04.10. 2017 г) // СПС «Консультант-Плюс».
- О противодействии неправомерному использованию инсайдерской ин-формации и манипулированию рынком : Федер. закон РФ от 27 июля 2010 г. № 224-ФЗ : (ред. от 13.07.2015 г.) // СПС «Консультант-Плюс».
- О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : Федер. закон РФ от 07 авг. 2001 г. № 115-ФЗ : (ред. от 07.08.2001 г.) // СПС «Консультант-Плюс».
- Малыхин Д. Особенности организации комплаенс-контроля в российских банках / Д. Малыхин // Внутренний контроль в кредитной организации. - 2009. - № 2. - С. 22-29.
- Астраханцева И. А. Комплаенс-контроль в коммерческом банке / И. А. Астраханцева, Д. Дубов, А. Кутузова // Менеджмент и маркетинг. - 2015. - С. 289.
- Кашурников С. Совершенствование функции комплаенс в финансово-кредитных организациях / C. Кашурников, М. Быкова // Экономическая безопасность. - 2022. - Том 5. - № 4. - С. 1699-1702.
- О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц,
- Прошунин М. Санкционный комплаенс в кредитной организации: организационно-правовые вопросы / М. Прошунин // Финансовая безопасность. - 2022. - № 4. - С. 30-34.
- О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности РФ : Указ Президента РФ от 01 марта 2022 г. № 81 : (ред. от 15.10.2022 г.) // СПС «Консультант-Плюс».